這本「全方位理財的第一堂課」的作者闕又上是一位投資和理財專家。書中他從入門層面,全方位介紹理財的各個面向,包括理財目標設定、收支管理、儲蓄投資、資產配置、險稅規劃、資訊蒐集等,希望能提供一個系統和全面的理財概念,幫助理財新手打下基礎。
作者首先強調,理財的開始要先定下目標,明白自己在不同生命階段所需要的金錢,才能有所規劃。下一步是收支管理,作者介紹了「包絡系統核算法」,協助讀者記錄每筆收入和支出,找出浪費並儘早修正。在儲蓄和投資部分,作者建議以自動儲蓄和定投的方法定期儲蓄和投資,這樣能在不知不覺中增加資產,而不會太感受到市場波動,對新手比較友善。
在資產配置上,作者引入「臨界資產配置法」這概念,解釋不同人在不同階段會需要不一樣的資產配置,並強調多元配置的重要性,同時介紹了傳統配置資產種類如股票、債券、房地產、現金等。在最後的險稅規劃部分,作者則提供一些建議,讓讀者考慮適當的保險規劃和減少稅項。
總而言之,這本書將理財的入門概念講得精簡明了。即使你完全沒有理財概念,但你只要有一張支票簿或信用卡結單,都可以開始執行書中所介紹的系統,並從小改變培養理財觀念和習慣。如果你也想先系統了解理財各層面再深入,這是一本很容易入門的好書。