這本「圖解個人與家庭理財」的作者伍忠賢和鄭義為是兩位資深理財和投資專家。在書中,他們以簡單的圖表和例子,教導個人和家庭如何理財和投資,讓錢為自己工作,最終達至財務自由。
作者首先強調,理財規劃和管理對個人和家庭財富增值同樣重要。他們指出,缺乏理財知識和計劃,很易被消費主導,最終未能達至財務目標。為此,他們列出幾個理財計劃的基本步驟:
- 了解個人和家庭現況:首先,了解所有收入和開支,計算資產淨值和現金流,確定財務狀況和目標。
- 設定短中長期目標:然後,設定1-3年、3-5年和超過5年的財務目標,例如償還所有債務、儲足希望的退休基金等。
- 分配和管理收入:隨後,系統地分配每月收入,包括基本開支、償債金額、儲蓄金額和投資金額等,並持之以恆地執行。
- 定期評估和調整:最後,每年評估財務狀況和目標達成進度,檢討可改善的地方,並因應環境變化作出相應調整,以保持理財計劃實用和有效。
作者同時介紹個別投資渠道的比較和風險,教導讀者如何在不同資產類別建立投資組合,最大化報酬。此外,他們也強調理財的心理層面,教授如何排除消費誘惑和維持理財決心。
總而言之,此書提供易明的圖表和例子,教授可行和全面的個人和家庭理財規劃方法。對於理財規劃的新手而言,此書是一本不錯的入門書,可以引導讀者建立有效的理財模式和習慣。
博客來(實體書)->點擊前往