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【讀書心得】自動化理財:一張Excel ,當你免費的財務顧問

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這本「自動化理財:一張Excel ,當你免費的財務顧問」的作者卡爾是一位理財和投資專家。在書中,他教導讀者如何利用Excel建立一套自動化的理財系統,從而更有效地管理財務和投資組合,最大化回報。

卡爾首先解釋為何需要自動化理財。他指出,傳統的人手理財方法費時且容易出錯,難以全面和持續優化投資組合。有了自動化系統,則可節省時間,減少失誤,持續監察市場和投資組合,並即時調整投資,保持最佳化。

為此,卡爾教導如何建立自動化理財系統。首先,須設計一套財務和投資組合模型,展示收入、開支、資產和投資等。然後,在Excel建立相關表格,輸入必要資料和公式。接著,他教授使用Excel的一系列函數和指令,從網上擷取資料,自動計算和分析模型,並根據提示調整投資組合。 Beispiel

卡爾還就可能問題和局限提出解決方法。例如,如果部分資料不容易自動取得,可人工輸入;模型複雜度可按自己需要調整;市場突發情況,則須人工檢視和處理。他亦強調,自動系統只能協助決策,最終仍要由人作最終投資判斷。

總而言之,此書教導如何利用Excel建立一套自動化理財系統,定期監察財務和投資,最大化收益。對想自動化理財流程和優化投資回報,但缺乏程式和建模知識的人士而言,此書的教學很實用,但仍要花時間練習和調校,才能建立適合自己需要的自動化系統。另外,須注意自動系統的局限,重大決策還是要人工介入考慮。

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